Как торговать этими акциями из России? >Подробная инструкция здесь<
Если вы читали одну из моих предыдущих статей, вы уже знаете, что я купил Bank of America (NYSE:BAC) и владею им для своего личного счета. Я думаю, что в ближайшем будущем дела у него пойдут хорошо, но они лежат у меня на торговом счете, а не в пенсионном портфеле. При этом я не включил BAC в модельный пенсионный портфель Team Alpha (или TARP, как мы его ласково называем).
Учитывая приближающийся рост процентных ставок и ужесточение регулирования на горизонте, банковский сектор, похоже, сейчас находится в плюсе. Конечно, поскольку я не всегда следую общепринятому мнению, неудивительно, что сегодня я действительно продал акции TARP. На самом деле, он стал победителем для портфеля, но, увы, моя склонность к росту дивидендов вынудила меня принять меры, и я удалил (продал) Ohio Valley Banc Corp (NASDAQ:NASDAQ:OVBC).
Зачем продавать победителя?
Когда я впервые добавил эти акции в TARP, они продавались по цене около 23 долларов за акцию, а дивидендная доходность составляла более 4%, в то время как цена акций была занижена. По состоянию на сегодняшний день, 25 мая 2017 г., в 13:25 здесь, на Восточном побережье, цена акций составляет 36,50 долларов США за акцию, и акции продаются в трех отдельных сделках, поскольку они торгуются вяло, по средней цене 36,00 долларов США за акцию.
Давайте посмотрим на модель пенсионного портфеля команды Альфа, как она выглядела на момент предыдущего обновления и недавних дополнений:
В настоящее время модельный портфель состоит из следующих акций: Exxon (NYSE:XOM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), AT&T (NYSE:T), Procter & Gamble (NYSE:PG), Coca-Cola (NYSE:KO). ), Realty Income (NYSE:O), Main St. Capital (NYSE:MAIN), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Con Edison (NYSE:ED), Altria (NYSE:MO), Apollo Global Management (NYSE:APO) , Apple (NASDAQ:AAPL) и Ford (NYSE:F).
Обратите внимание, что OVBC со своими 300 акциями ежегодно выплачивала TARP около 250 долларов в виде дивидендов. Это, конечно, неплохо, и годовая процентная ставка по-прежнему составляет около 4%, но я могу взять прибыль в размере примерно 3000 долларов США при общем денежном поступлении в 10 800 долларов США, прибавить ее к остатку денежных средств в размере около 11 200 долларов США и получить более 22 тысяч долларов США. перераспределить их в более высокодоходную дивидендную аристократию или в совершенно новые акции возможностей.
OVBC выполнил свою задачу — стабильный доход по разумной цене — но взгляните на этот график от Fidelity Investments:
Акции находятся в зоне переоцененности, имеют низкий рейтинг качества и низкую стабильность роста. Этот прекрасный маленький региональный банк стал недооцененным и не увеличивал дивиденды в течение нескольких лет. Добавлять к этому нет смысла, но для меня имеет смысл превратить эти акции в лучшую возможность роста дивидендов.
Вот еще один показатель, на который я смотрел:
Подведем итог: рыночная капитализация превышает стоимость компании, прибыль на акцию упала примерно на 15%, рост выручки застопорился, а наличные деньги упали. Обычно, если бы это был бренд с мега-капитализацией дивидендных аристократов, я бы, вероятно, просто двигался дальше, пока он продолжал платить и повышать дивиденды. У OVBC не так уж и много слабины даже при коэффициенте выплат 52%! Плюс портфель этой маленькой акции уже вырос более чем на 30%.
Для меня это имеет смысл. Я знаю, что эти акции — не амбарная горелка, а довольно солидный маленький банк, но что ВЫ думаете и куда мне положить деньги? Пытливые умы хотят знать!
Нижняя линия
Годовой дивидендный доход по-прежнему намного превышает тот, который был всего 2 месяца назад, и сейчас составляет около 15 тысяч долларов. Имея в наличии 22 тысячи долларов, у меня есть возможность добавить еще один более высокодоходный актив или найти новую возможность снова увеличить доход.
Вот в чем суть: увеличить доход, не вынимая из кармана ни копейки!
Не для того, чтобы вас утомлять, но…
Знание – сила, и многие люди избегают мира инвестиций, потому что этот мир с каждым днем делает его все более запутанным, пытаясь продать вам что-нибудь: выбор акций, технические стратегии, книги, видео, подписки с «секретными идеями». гаджеты и даже змеиное масло.
Я обещаю вам, что моя работа здесь останется бесплатной для всех моих последователей, с надеждой дать вам кое-что из того, на что мне потребовались годы, чтобы научиться самому. При этом позвольте мне обратиться к вам с моей обычной концовкой:
**И последнее замечание: единственное одолжение, о котором я прошу, — это нажать кнопку «Подписаться», чтобы я мог расширить круг своих друзей в поисках альфа. Это мое личное благословение в том, что я делаю это, и то, как я могу предложить свой опыт как можно большему количеству обычных людей, которые в противном случае не могли бы его получить.
Отказ от ответственности: мнения и стратегии автора не предназначены для использования в качестве рекомендаций по покупке или продаже ценных бумаг. Стратегия, которую использует автор, сработала для него, и вам решать, принесет ли она пользу вашему финансовому будущему. Пожалуйста, не забудьте провести собственное исследование и узнать свою толерантность к риску. Удерживаемые длинные позиции основаны на том, что содержит модельный портфель, и лично я мог бы держать все отмеченные акции в тот или иной момент.
Отказ от ответственности: Содержимое этого сайта не следует рассматривать как инвестиционный совет. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал подвергается риску.
