SCHD: Остановите это безумие

Как торговать этими акциями из России? >Подробная инструкция здесь<

Сегодня утром нас попросили высказать мнение о долгосрочном удержании акций Schwab U.S. Dividend Equity ETF™ (NYSEARCA:SCHD). Мы уже много лет не обсуждали этот биржевой фонд, или ETF, поэтому решили взглянуть. Ух ты, сколько шума из-за этого. Множество мнений варьируются от бычьих до медвежьих. Некоторые утверждают, что инструмент хорош, другие советуют подождать, а третьи сравнивают его с другими холдингами в плане получения лучших дивидендов или лучшего роста.

Можем ли мы остановить это безумие здесь? По нашему мнению, этот инструмент является квинтэссенцией инструмента покупки и удержания. Мы действительно считаем, что инвесторам следует подождать, пока рынок немного восстановится, чтобы вы могли совершать покупки со скидкой по сравнению с NAV, но мы считаем, что этот ETF предлагает правильное сочетание медленного роста и последовательного повышения дивидендов. Это название, в которое мы бы посоветовали нашим трейдерам вложить свои краткосрочные доходы от торговли для долгосрочного наращивания благосостояния. Давайте обсудим.

Что входит в состав ETF Schwab U.S. Dividend Equity ETF?

Американский дивидендный фонд Schwab ETF инвестирован в общей сложности в 104 диверсифицированных холдинга в различных секторах. По состоянию на пятницу, 15 сентября 2023 года, следующие компании в настоящее время входят в топ-10 активов американского ETF по дивидендным акциям Schwab.

Давайте вкратце обсудим топ-7 из этих холдингов, на долю которых будет приходиться около трети всего ETF. Как вы можете видеть, 40% ETF находится в 10 компаниях, и эти компании являются монстрами «голубых фишек». Они также разнообразны. И поскольку вы, вероятно, заметили много имен, которые фигурируют в основных индексах, цель фонда состоит в том, чтобы как можно тщательнее отслеживать, до учета сборов и расходов, общую доходность индекса Dow Jones U.S. Dividend 100. Таким образом, у вас есть ориентир, и ETF исторически хорошо развивался с этим консервативным индексом. Индекс колеблется, но общая доходность впечатляет, особенно если учесть дивидендную доходность.

Поскольку ETF в значительной степени управляется крупными холдингами, следует кратко остановиться на них.

Амген

Представляя 4,46% акций, Amgen (AMGN) в настоящее время является крупнейшей позицией в американском ETF Schwab по дивидендным акциям. Amgen — одна из ведущих биотехнологических компаний в мире. Акции AMGN находятся в движении с момента ужесточения весной 2023 года. Его цена акций составляет 263,80 доллара, а дивидендная доходность по FWD составляет 3,27%. Дивиденды повышались каждый год в течение последних пяти лет и демонстрируют впечатляющий рост по рейтингу A.

Системы Cisco

Второй по величине позицией в ETF является Cisco Systems (CSCO). Cisco в последнее время мало что сделала, и это коммуникационная компания старой школы. На протяжении многих лет акции испытывали некоторые трудности, но недавно обрели некоторую опору. Эта акция торгуется по цене $56,13 и предлагает дивидендную доходность в размере 2,74% к FWD. Как и AMGN, за последние пять лет она также увеличила свои дивиденды, получив оценку «А» за рост.

Эбби

AbbVie (ABBVV) является третьей по величине позицией в американском ETF Schwab по дивидендным акциям. Это также было лучшим выбором нашей группы несколько лет назад и принесло инвесторам как уверенный рост, так и высокую дивидендную доходность. Это еще одна солидная игра в области биотехнологий. В настоящее время дивидендная доходность по FWD составляет 3,89%. Этот холдинг также имеет коэффициент выплат ниже 50% и составляет 46%, и, как и 2 крупнейших холдинга, последовательно увеличивает дивиденды с хорошими показателями роста.

Broadcom — Вещатель

4-й по величине холдинг — один из наших фаворитов, и это Broadcom (AVGO). Недавно мы рассказывали об этой акции и приводили причины, по которым еще ничего не закончилось и почему ее стоит покупать. Акции AVGO составляют 4,24% от общего объема дивидендного фонда Schwab U.S. ETF. Broadcom также продолжает повышать свои дивиденды как по маслу, хотя низкая доходность в 2,2% обусловлена массовым ростом компании и акций, который способствовал росту SCHD в последние кварталы. Тем не менее, рост дивидендов оценивается на уровне А+, что является еще одним преимуществом.

Домашний склад

Затем идет наш давний фаворит Home Depot (HD), занимающий 5-ю позицию, или 4,21% от ETF. Это одна из самых синих фишек из всех. Надежное, знакомое имя с очень стабильным ростом на протяжении многих лет. И угадайте, что еще растет? Дивиденды, так же как и акции, хотя в последнем случае время от времени приходится переводить дух. Но это другое название, снова и снова повышающее свои дивиденды, хотя оценка показателей системы показателей роста дивидендов снижается из-за недавних показателей роста EBITDA

Шеврон

Должна была быть какая-то энергия, чтобы диверсифицировать источники дохода. И какой год переживает Chevron (CVX), 6-й по величине холдинг ETF. Нефть пережила невероятный скачок и привела к росту нефтяных запасов, а прибыль компаний в космосе намного выросла. Это еще один победитель «голубых фишек», который вырос и, в свою очередь, вернул денежные средства акционерам с более высокими дивидендами за последние пять лет.

PepsiCo

7-м по величине холдингом с 3,88% акций ETF является PepsiCo (PEP), которая лишь на 4 базисных пункта опережает Merck (MRK). Чаще всего размеры и весовые коэффициенты меняются просто в зависимости от изменения цен. Тем не менее, все знают PepsiCo. Еще одна фамилия, еще одна компания по производству продуктов питания и напитков «голубых фишек». Стабильное защитное название, которое обеспечивает дивидендную доходность в размере 2,81%, долгосрочное повышение стоимости акций и постоянный рост дивидендов.

Теперь, когда у нас есть представление об основных активах, которые действительно движут этим ETF, давайте поговорим немного подробнее о том, почему мы считаем, что это ETF «спи спокойно ночью», или SWAN. Мы считаем, что нашим трейдерам и нашим читателям следует настоятельно рассмотреть этот ETF как один из вариантов выхода на пенсию. Если вам 20 лет и средняя стоимость вложений в этот ETF в долларах, при постоянном увеличении дивидендов и долгосрочном росте базовых компаний, у вас все будет очень хорошо. И, как было предложено выше, ETF диверсифицирован.

Весовые коэффициенты по секторам

Ниже вы можете ознакомиться с общим распределением позиций американского ETF Schwab по дивидендным акциям в разбивке по секторам.

Как вы можете видеть, промышленный сектор занимает самый высокий процент от общего портфеля, составляя 17,5% этого ETF, за которым следуют сектор здравоохранения и финансы с 16,1% и 15,3% холдингов соответственно. Конечно, если вы отслеживаете индекс дивидендов Dow Jones 100, то вы знаете, что ETF очень точно отражает то, что там происходит. Конечно, всегда есть под рукой немного наличных и других краткосрочных инвестиций, поскольку это ETF, и поэтому необходима ликвидность для ввода и вывода позиций, чтобы поддерживать ETF в соответствии с индексом, который он отслеживает.

Так почему же это ЛЕБЕДЬ? Конечно, в доходности нет ничего особенного. Но доходность в 3,5% — это на данный момент и в ближайшей перспективе. Что вам нужно учитывать, так это то, что, как и базовые компании в рамках ETF, как мы подробно описали выше, ETF также увеличивает свои дивиденды каждый год, даже если их суммы изменчивы. Посмотри:

Таким образом, с SCHD вы покупаете постоянный рост дивидендов. И если вы вернетесь к началу столбца и посмотрите на график, которым мы поделились, вы также увидите повышение цен. Это консервативный ETF SWAN. Да, в краткосрочной перспективе на следующий год вы можете получить большую доходность на наличных и денежных рынках, а также на казначейских облигациях. Это факт! Вы также можете добиться гораздо большего роста, инвестируя в такой конкретный сектор, как технологии, не сомневайтесь.

Но поскольку мы потенциально вступаем в рецессию, как вы думаете, что больше пострадает в результате распродажи? Рост или что-то стабильное, вроде СХД? На самом деле, SCHD, хотя и сильно падал, во время распродажи из-за COVID подешевел гораздо меньше, чем средние акции, и особенно растущие названия. Дело в том, что как часть диверсифицированного долгосрочного пенсионного портфеля SCHD демонстрирует хорошие результаты. Нам действительно нравится, что ни один сектор не представлен почти на 20% в этом ETF, что снизило уровень риска.

Другие важные моменты, включая риски

Хотя мы считаем, что это удачный вариант, благодаря росту базовых компаний и постоянному росту дивидендов, конечно, существуют риски. Во-первых, здесь есть свои расходы. По сравнению с самостоятельным созданием запасов и владением ими (сложная задача) и активным восстановлением баланса бесплатно, коэффициент расходов составляет 0,06%. Однако, что касается ETF, то они не становятся намного дешевле. Хотя нам нравится диверсификация, треть индекса приходится на 7 акций. Если несколько из этих акций сильно пострадают, стоимость ETF упадет. Конечно, риск концентрации по-прежнему минимален. С точки зрения успеха в отслеживании индекса, он выполняет справедливую работу. В целом, риск здесь благоприятный.

Заключительные мысли

Мы считаем, что Schwab U.S. Dividend Equity ETF™ — это фантастический и консервативный SWAN ETF. Если вы моложе, это особенно хороший ETF для того, чтобы начать вкладывать деньги. Одна из стратегий, которую нам нравится использовать и продвигать для наших участников в отношении их долгосрочных вложений, заключается в реинвестировании дивидендов и увеличении ваших вложений, чтобы со временем увеличить вашу позицию. Поскольку вы работаете и инвестируете, вы можете либо рассмотреть возможность регулярных инвестиций одинакового размера каждую неделю, что со временем сбалансирует ваши затраты, либо подождать и рассчитать среднюю стоимость в долларах специально для снижения вложений в акции.

Отказ от ответственности: Содержимое этого сайта не следует рассматривать как инвестиционный совет. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал подвергается риску.